POUR UNE RETRAITE PAISIBLE
Avoir une approche globale
Prévoir les grands axes de préparation
Vos préoccupations et vos objectifs sont au cœur de notre métier.
Le changement de niveau de revenu au moment du passage à la retraite
L’ impact fiscal, l’inflation et les besoins quotidiens sont autant de questions qu’il s’agit d’aborder au plus tôt pour être le plus serein au moment crucial.
Enfin la fin de vie s’accompagne parfois d’une santé moins vaillante, conserver un maximum d’autonomie pour avoir le choix de ces conditions de vie est notre
Notre approche systématique
Durant la vie active professionnelle, c’est le moment idéal de constituer et faire fructifier son patrimoine immobilier et financier.
Par la suite, au moment de la retrait on pourra utiliser celui-ci pour constituer ce complément de revenu sous forme de rente via un placement de type assurance vie patrimoniale bénéficiant d’une fiscalité avantageuse ou par le biais de revenus locatifs.
Enfin une stratégie efficace permettra de bénéficier de cela jusqu’au jour où vous les transmettrez à vos proches
Nous examinons ensemble votre situation patrimoniale globale, vos objectifs, votre sensibilité au risque, et faisons l’état des lieux de vos placements et de votre patrimoine.
Après analyse, nous vous proposons différentes stratégies pour minimiser l’impact fiscal de votre transmission afin que vos enfants et petits -enfants puissent profiter pleinement des fruits de votre travail.